Yürürlüğe girdi: Kripto para çekim işlemlerine limit getirildi
Resmî Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenlemeye göre, ''stabil kripto para'' çekim işlemlerinde limit uygulanmasına karar verildi.
STABİL KRİPTO VARLIKLARDA GÜNLÜK VE AYLIK ÇEKİM LİMİTİ GETİRİLDİ
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan "Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği" Resmî Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Tebliğ ile kripto varlık işlemlerine ilişkin yeni düzenlemeler hayata geçirildi.
KRİPTO VARLIK PLATFORMLARINA YENİ YÜKÜMLÜLÜKLER
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları, müşteri bilgilerini güncelleme ve müşteriler ile gerçek faydalanıcılara ilişkin kimlik doğrulama süreçlerini sıklaştırmakla yükümlü hale geldi. Bu kapsamda, iş ilişkisinin mahiyeti ve müşteriye ait fonların kaynağına dair bilgi edinme zorunluluğu getirildi.
İŞLEM SINIRLARI VE BEKLEME SÜRESİ UYGULANACAK
Platformlar, kripto varlık çekim işlemlerini, transfer edilecek varlığın alım, takas ya da yatırma işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirecek. İlk kez yapılacak çekim işlemlerinde ise bu süre en az 72 saat olacak. Ayrıca platformların, kendi risk politikaları çerçevesinde işlem sayısı ve tutarlarına ilişkin sınır belirlemeleri gerekecek.
STABİL KRİPTO PARALARDA LİMİT BELİRLENDİ
Değeri resmî para birimine ya da başka bir varlığa sabitlenen stabil kripto varlıklar için günlük 3000, aylık 50.000 dolar çekim limiti uygulanacak. Müşteri bilgileri kapsamında "seyahat kuralı" uyarınca alınacak ek bilgiler doğrultusunda, bu limitlerin iki katına çıkarılabileceği bildirildi.
İŞLEM AÇIKLAMASI ZORUNLU HALE GELDİ
Tüm kripto varlık transferlerinde, işlem yapan müşterilerden en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması istenecek. Bu açıklamalar, işlemin mahiyetinin tespiti amacıyla kayıt altına alınacak.
BELİRLİ AMAÇLARLA YAPILAN TRANSFERLERE ESNEKLİK
Likidite sağlama, piyasa yapıcılığı veya arbitraj gibi amaçlarla gerçekleştirildiği doğrulanan işlemler için yönetim kurulu onayıyla günlük ve aylık limitlerin uygulanmayabileceği belirtildi. Bu istisnalar, her müşteri için ayrı ayrı değerlendirilerek karara bağlanacak.
SAKLAMA KURULUŞLARINA AİT TRANSFERLERDE DETAYLAR
Saklama kuruluşlarının platform müşterileri adına yapacakları işlemler sınırlamalara tabi olacak. Ancak platformlar ile saklama kuruluşları arasında gerçekleştirilecek ve sermaye piyasası mevzuatına dayanan transferler bu kısıtlamaların dışında tutulacak.
DÜZENLEMELERE UYMAYANLARA YAPTIRIM GELECEK
Söz konusu tedbirlere uymayan kripto varlık hizmet sağlayıcılarına, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında idari ve mali cezalar uygulanacak. Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemenin, suç gelirlerinin yurt dışına transferinin önlenmesini amaçladığını ifade etti.
PLATFORMLARA UYARI: LİSANS İPTALİ GÜNDEMDE OLABİLİR
Bakan Şimşek, kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü için tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesi gerektiğini vurguladı. Şimşek ayrıca, yükümlülüklere uymayan platformlara lisans verilmemesi veya mevcut lisansların iptali dahil çeşitli hukuki ve mali yaptırımların uygulanabileceğini belirtti.