MASAK’tan kiralık hesap uyarısı: Banka hesapları suç aracı olabiliyor
MASAK, dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gibi suçlarda kullanılan kiralık hesaplarla mücadele için yeni rehber hazırladı.
Okunma Süresi: 57 saniye
Ücret karşılığında ya da basit bir ricayla başkasına kullandırılan banka hesapları, dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gibi suçlarda kullanılabiliyor. MASAK, bu risklerin önüne geçmek ve şüpheli işlemlerin tespitini kolaylaştırmak amacıyla “Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi” hazırladı.
IBAN paylaşmakla sınırlı değil
Rehbere göre kiralık hesaplar yalnızca banka hesaplarını değil; ödeme ve elektronik para hesaplarını, kripto varlık hesaplarını, ticari hesapları ve POS sistemlerini de kapsıyor. Mobil bankacılık şifrelerinin, kart bilgilerinin veya tek kullanımlık doğrulama kodlarının başkalarına verilmesi de hesabın kontrolünü devretmek anlamına geliyor.
Sosyal medya ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden yapılan “Hesabına para gelsin, bana gönder” gibi talepler de kişileri bu riskle karşı karşıya bırakabiliyor.
Şüpheli hesaplara kısıtlama uygulanabilecek
MASAK rehberi, bankalar ve diğer finansal kuruluşların şüpheli işlemleri yakından izlemesini, müşterilerin gelir ve işlem hacimlerini karşılaştırmasını, gerektiğinde müşterilerle iletişim kurmasını öngörüyor.
Kiralık hesap kullanıldığına ilişkin güçlü emareler bulunması halinde mobil ve internet bankacılığı kanalları sınırlandırılabilecek; kart ve POS hizmetleri durdurulabilecek, işlem limitleri düşürülebilecek. Riskin sürmesi durumunda işlemlerin engellenmesi veya müşteriyle iş ilişkisinin sonlandırılması da gündeme gelebilecek.
Rehberde, idari yükümlülüklere aykırılığın ya da risk göstergelerinin tek başına cezai sorumluluk doğurmadığı, değerlendirmede olayın koşulları ile kişilerin bilgi ve iradesinin dikkate alınması gerektiği de vurgulanıyor.
